项目融资方案范文1000字

项目融资方案(13篇)

项目融资方案(13篇)

　　为了确保我们的努力取得实效，就不得不需要事先制定方案，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。方案要怎么制定呢？下面是小编收集整理的项目融资方案，希望能够帮助到大家。

　　一、公司介绍

　　1、公司简介

　　主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

　　2、公司现状

　　在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

　　3、股东实力

　　股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

　　4、历史业绩

　　对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

　　5、资信程度

　　把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

　　6、董事会决议

　　对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况

　　位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

　　2、项目来历

　　项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

　　3、证件状况文件

　　项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

　　4、资金投入

　　自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

　　5、市场定位

　　指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

　　6、建造的过程和保证

　　项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

　　三、市场分析

　　1、地方宏观经济分析

　　房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

　　2、房地产市场的分析

　　房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，*均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

　　3、竞争对手和可比较案例

　　分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

　　4、未来市场预测及影响因素

　　未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

　　四、管理团队

　　1、人员构成

　　公司主要团队的组**员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

　　2、组织结构

　　企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

　　3、管理规范性

　　管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

　　4、重大事项

　　对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

　　五、财务计划

　　一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

　　其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

项目融资方案13篇

项目融资方案13篇

　　为了确定工作或事情顺利开展，就常常需要事先准备方案，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。你知道什么样的方案才能切实地帮助到我们吗？以下是小编精心整理的项目融资方案，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

　　一、项目建设资本金设想

　　主要来源和渠道

　　本项目建设资本金主要来源和渠道有三个方面：

　　1、县财政每年按照上级转移财政来的资金总额15%左右进行县级统筹，安排作项目建设资本金。预计1.5亿元/年。三年建设期间累计投入4—4.5亿元

　　2、县城拓展区土地储备后所取得的土地收益。按照每年出让土地200亩计划，均价60万元/亩，共1.2亿元/年。三年累计3.6亿元作为偿债基金来源。

　　3、计委向上级争取重大基础设施项目补助资金预计1亿元。

　　二、借款额度和期限

　　1、借款额7亿元

　　2、借款期限8年，其中建设期3年，偿还贷款期限5年。

　　三、贷款抵押物

　　1、抵押物名称：县城拓展区6*方公里部分土地

　　2、抵押方式：包括县城拓展区在内的县城总规调整获得批准后，由县*授权城市建设资产经营有限公司统一储备，经过土地评估公司评估后，将该片土地的使用权定向挂牌给酉阳县城市建设资产经营有限公司，作为酉阳县城市建设资产经营有限公司的资本金，酉阳县城市建设资产经营有限公司以此土地使用权作抵押担保向金融机构借款。

　　四、偿还贷款本金和利息资金来源及支付计划安排

　　1、偿还贷款本金和利息资金来源

　　（1）县财政统筹资金

　　（2）经营拓展区土地使用权获取的收益

　　（3）争取上级部门的部分扶持资金

　　2、偿还计划初步安排

　　（1）借款利率设定为8%

　　（2）为便于计算简捷，借款本金设定为20xx年初一次性借入本金7亿元，在项目建成后分5年等额偿还，即每年偿还本金额为1.4亿元，假定年底一次性还本付息。

　　u.20xx——20xx年建设期间，年支付利息额为5600万元。三年共需要支付借款利息1.68亿元。

　　v.20xx年开始偿还首笔借款本金1.4亿元，年末借款额余额为5.6亿元。应支付利息5600万元。

　　w.20xx年偿还第二次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为4.2亿元。应支付利息4480万元。

　　x.20xx年偿还第三次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为2.8亿元。应支付利息3360万元。

　　y.20xx年偿还第四次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为1.4亿元。应支付利息2240万元。

　　z.20xx年偿还第五次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为0。应支付利息1120万元。

　　以上本金共7亿元,8年利息总额为3.36亿元（约占可研造价14.36亿元的23.4%）。

　　五、保障措施：出具县财政承诺和县人大决议

　　为了达到金融机构对本项目放款的安全性指标和要求，建议县财政和人大常委会作出书面承诺。

　　六、其他

　　（一）如果金融机构要求进行担保或反担保，建议按照金融机构要求，向市内担保机构申请担保，以减少金融机构疑虑。诚然还需要支付担保费用。

　　（二）业主或县*门应按照借款额度，在每年的土地收益中，提取一定数额的现金，定向存入设立在县财政的“钟渤快速通道项目偿债基金”专户，并实行“专户”管理，只进不出，以增强金融机构放款信心。

　　目 录

　　第一节、资金来源汇总表

　　第二节、项目融资方案

　　一、单位简介

　　二、项目简介及资金需求

　　三、融资计划

　　第三节、融资承诺

　　第一节、资金来源汇总表

　　单位：万元

　　第二节、项目融资方案

　　一、 单位简介

　　1.企业基本情况

　　集团有限公司于1998年6月23日经湖州市工商行政管理局批准，取得注册号为330503000008164号《企业法人营业执照》，注册资本壹亿元；法定住所：湖州市富田家园6幢2单元。

　　一般经营范围：市政公用工程施工总承包壹级，房屋建筑工程施工总承包壹级，建筑装饰装修工程设计与施工壹级，建筑幕墙工程专业承包贰级，水利水电工程施工总承包贰级，起重设备安装工程专业承包叁级，城市及道路照明工程专业承包贰级，钢结构工程专业承包贰级，土石方工程专业承包贰级，实验室叁级，铝合金门窗安装，花岗岩加工安装，水暖管道安装服务，建筑材料、五金的批发零售，金属材料、机械设备的租赁。

　　2.企业成长及荣誉

　　2.1企业专利及省级以上工法：

　　2.2企业*三年获奖荣誉（20xx年-20xx年）：

项目融资方案通用13篇

项目融资方案通用13篇

　　为了确保事情或工作有序有力开展，通常需要预先制定一份完整的方案，方案指的是为某一次行动所制定的计划类文书。我们应该怎么制定方案呢？以下是小编为大家整理的项目融资方案，欢迎阅读与收藏。

　　（一）融资组织形式选择

　　研究融资方案，首先应该明确融资主体，由融资主体进行融资活动，并承担融资责任和风险。项目融资主体的组织形式主要有：既有项目法人融资和新设项目法人融资。

　　（二）资金来源选择

　　在估算出房地产投资项目所需要的资金数量后，根据资金的可行性、供应的充足性、融资成本的高低，在上述房地产项目融资的可能资金来源中，选定项目融资的资金来源。

　　（三）资本金筹措

　　资本金作为项目投资中由投资者提供的资金，是获得债务资金的基础。国家对房地产开发项目资本金比例的要求是35%.对房地产置业投资，资本金比例通常为购置物业时所须支付的首付款比例。

　　（四）债务资金筹措

　　债务资金是项目投资中除资本金外，需要从金融市场中借入的资金。债务资金筹措的主要渠道有信贷融资和债券融资。

　　1.信贷融资

　　任何房地产开发商要想求得发展，就离不开银行及其他金融机构的支持。

　　2.债券融资

　　企业债券泛指各种所有制形式企业，为了特定的目的所发行的债务凭证。

　　（五）预售或预租

　　由于房地产开发项目可以通过预售和预租在开发过程中获得收入，而这部分收入又可以用作后续开发过程所需要的投资，所以大大减轻了房地产开发商为开发项目进行权益融资和债务融资的压力。

　　（六）融资方案分析

　　在初步确定项目的资金筹措方式和资金来源后，接下来的工作就是进行融资方案分析，比较并挑选资金来源可靠、资金结构合理、融资成本低、融资风险小的方案。

　　1.资金来源可靠性分析

　　主要是分析项目所需总投资和分年所需投资能否得到足够的、持续的资金供应，即资本金和债务资金供应是否落实可靠。

　　2.融资结构分析

　　主要分析项目融资方案中的资本金与债务资金比例、股本结构比例和债务结构比例，并分析其实现条件。

　　3.融资成本分析

　　融资成本是指项目为筹集和使用资金而支付的费用。融资成本高低是判断项目融资方案是否合理的重要因素之一。

　　4.融资风险分析

　　融资方案的实施经常受到各种风险的影响。

　　一、项目建设资本金设想

　　主要来源和渠道

　　本项目建设资本金主要来源和渠道有三个方面：

　　1、县财政每年按照上级转移财政来的资金总额15%左右进行县级统筹，安排作项目建设资本金。预计1.5亿元/年。三年建设期间累计投入4—4.5亿元

　　2、县城拓展区土地储备后所取得的土地收益。按照每年出让土地200亩计划，均价60万元/亩，共1.2亿元/年。三年累计3.6亿元作为偿债基金来源。

　　3、计委向上级争取重大基础设施项目补助资金预计1亿元。

　　二、借款额度和期限

　　1、借款额7亿元

　　2、借款期限8年，其中建设期3年，偿还贷款期限5年。

　　三、贷款抵押物

　　1、抵押物名称：县城拓展区6*方公里部分土地

　　2、抵押方式：包括县城拓展区在内的县城总规调整获得批准后，由县*授权城市建设资产经营有限公司统一储备，经过土地评估公司评估后，将该片土地的使用权定向挂牌给酉阳县城市建设资产经营有限公司，作为酉阳县城市建设资产经营有限公司的资本金，酉阳县城市建设资产经营有限公司以此土地使用权作抵押担保向金融机构借款。

　　四、偿还贷款本金和利息资金来源及支付计划安排

　　1、偿还贷款本金和利息资金来源

　　（1）县财政统筹资金

　　（2）经营拓展区土地使用权获取的收益

　　（3）争取上级部门的部分扶持资金

　　2、偿还计划初步安排

　　（1）借款利率设定为8%

　　（2）为便于计算简捷，借款本金设定为20xx年初一次性借入本金7亿元，在项目建成后分5年等额偿还，即每年偿还本金额为1.4亿元，假定年底一次性还本付息。

　　u.20xx——20xx年建设期间，年支付利息额为5600万元。三年共需要支付借款利息1.68亿元。

　　v.20xx年开始偿还首笔借款本金1.4亿元，年末借款额余额为5.6亿元。应支付利息5600万元。

　　w.20xx年偿还第二次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为4.2亿元。应支付利息4480万元。

　　x.20xx年偿还第三次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为2.8亿元。应支付利息3360万元。

　　y.20xx年偿还第四次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为1.4亿元。应支付利息2240万元。

项目融资方案13篇

项目融资方案13篇

　　为了确定工作或事情顺利开展，就常常需要事先准备方案，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。你知道什么样的方案才能切实地帮助到我们吗？以下是小编精心整理的项目融资方案，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

　　一、项目建设资本金设想

　　主要来源和渠道

　　本项目建设资本金主要来源和渠道有三个方面：

　　1、县财政每年按照上级转移财政来的资金总额15%左右进行县级统筹，安排作项目建设资本金。预计1.5亿元/年。三年建设期间累计投入4—4.5亿元

　　2、县城拓展区土地储备后所取得的土地收益。按照每年出让土地200亩计划，均价60万元/亩，共1.2亿元/年。三年累计3.6亿元作为偿债基金来源。

　　3、计委向上级争取重大基础设施项目补助资金预计1亿元。

　　二、借款额度和期限

　　1、借款额7亿元

　　2、借款期限8年，其中建设期3年，偿还贷款期限5年。

　　三、贷款抵押物

　　1、抵押物名称：县城拓展区6*方公里部分土地

　　2、抵押方式：包括县城拓展区在内的县城总规调整获得批准后，由县*授权城市建设资产经营有限公司统一储备，经过土地评估公司评估后，将该片土地的使用权定向挂牌给酉阳县城市建设资产经营有限公司，作为酉阳县城市建设资产经营有限公司的资本金，酉阳县城市建设资产经营有限公司以此土地使用权作抵押担保向金融机构借款。

　　四、偿还贷款本金和利息资金来源及支付计划安排

　　1、偿还贷款本金和利息资金来源

　　（1）县财政统筹资金

　　（2）经营拓展区土地使用权获取的收益

　　（3）争取上级部门的部分扶持资金

　　2、偿还计划初步安排

　　（1）借款利率设定为8%

　　（2）为便于计算简捷，借款本金设定为20xx年初一次性借入本金7亿元，在项目建成后分5年等额偿还，即每年偿还本金额为1.4亿元，假定年底一次性还本付息。

　　u.20xx——20xx年建设期间，年支付利息额为5600万元。三年共需要支付借款利息1.68亿元。

　　v.20xx年开始偿还首笔借款本金1.4亿元，年末借款额余额为5.6亿元。应支付利息5600万元。

　　w.20xx年偿还第二次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为4.2亿元。应支付利息4480万元。

　　x.20xx年偿还第三次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为2.8亿元。应支付利息3360万元。

　　y.20xx年偿还第四次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为1.4亿元。应支付利息2240万元。

　　z.20xx年偿还第五次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为0。应支付利息1120万元。

　　以上本金共7亿元,8年利息总额为3.36亿元（约占可研造价14.36亿元的23.4%）。

　　五、保障措施：出具县财政承诺和县人大决议

　　为了达到金融机构对本项目放款的安全性指标和要求，建议县财政和人大常委会作出书面承诺。

　　六、其他

　　（一）如果金融机构要求进行担保或反担保，建议按照金融机构要求，向市内担保机构申请担保，以减少金融机构疑虑。诚然还需要支付担保费用。

　　（二）业主或县*门应按照借款额度，在每年的土地收益中，提取一定数额的现金，定向存入设立在县财政的“钟渤快速通道项目偿债基金”专户，并实行“专户”管理，只进不出，以增强金融机构放款信心。

　　目 录

　　第一节、资金来源汇总表

　　第二节、项目融资方案

　　一、单位简介

　　二、项目简介及资金需求

　　三、融资计划

　　第三节、融资承诺

　　第一节、资金来源汇总表

　　单位：万元

　　第二节、项目融资方案

　　一、 单位简介

　　1.企业基本情况

　　集团有限公司于1998年6月23日经湖州市工商行政管理局批准，取得注册号为330503000008164号《企业法人营业执照》，注册资本壹亿元；法定住所：湖州市富田家园6幢2单元。

　　一般经营范围：市政公用工程施工总承包壹级，房屋建筑工程施工总承包壹级，建筑装饰装修工程设计与施工壹级，建筑幕墙工程专业承包贰级，水利水电工程施工总承包贰级，起重设备安装工程专业承包叁级，城市及道路照明工程专业承包贰级，钢结构工程专业承包贰级，土石方工程专业承包贰级，实验室叁级，铝合金门窗安装，花岗岩加工安装，水暖管道安装服务，建筑材料、五金的批发零售，金属材料、机械设备的租赁。

　　2.企业成长及荣誉

　　2.1企业专利及省级以上工法：

　　2.2企业*三年获奖荣誉（20xx年-20xx年）：

公司融资方案3篇

　　一、项目方案

　　1、担保总额：500万；

　　2、担保期限：1年；

　　3、还款方式：一次性支付担保费，按月支付银行利息，借款到期还本金；

　　4、担保费按总额3%（15万）收取，签订委托担保协议后一次性收取；考察项目费用按总额1‰（5000元）收取；

　　5、保证金10%，签订委托担保协议后一次性支付；

　　6、借款资金使用计划：与广xxx有限公司、xxx有限公司及xxx公司签订产品总经销协议并支付定金及货款

　　7、还款来源：以公司销售收入作为还款来源，按照该公司2011年财务审计报告显示公司收入3734万元，实现净利润151万元，截止2012年04月30日公司销售收入1049万元，预计2012年销售收入4100万元左右，还款来源可靠。

　　二、公司经营现状

　　该公司目前经营范围为中成药、化学原料及其制剂、抗生素、生化药品、生物制品（除疫苗外）、蛋白同化制剂、肽类激素、保健用品销售：Ⅱ、Ⅲ类：医用高分子材料及其制瓶的销售。

　　该公司是一个药品批发商业企业，主要以全国药品代理为主，兼营药瓶批发、零售。旗下形成了xxx有限公司（xxx联盟网）、xxx物流有限公司一体化的格局，并与全国几十家制药建立了良好的合作关系，其中包括xxx有限公司、xxx有限公司、xxx有限公司、xxx有限公司等。共有30几个产品覆盖全国20多个省市，发展代理商家300多家。

　　三、反担保方案

　　1、企业以股东xxx把位于xxx的房产转让给我公司，把南宁市xxx房产的剩余价值转让给我公司，把所有原始发票及商品房买卖合同移交给我公司，与我公司签订《商品房买卖合同》并出具收到我公司完全付款的收条。（具体房产信息进一步提供材料），

　　2、以xxx有限公司14%的股份，南宁10家药房经营权提供反担保抵押。与我公司签署《抵押反担保合同》；

　　3、企业股东xxx提供个人连带责任保证反担保，与我司签订《保证反担保合同》。

　　四、财务状况

　　从2011年财务审计报告显示，该公司2011年总资产达1705万元，流动资产985万元（其中存货380万元）；固定资产合计312万元，流动负债合计419万元（其中其他应付款为59万元款）。2011年实现销售收入为3734万元，利润总额为180万元，净利润达152万元，净利润率达到4。07%，盈利水*比较客观。

　　截止到2012年04月30日该公司总资产达1641万元，其中流动资产合计930万元（存货为356万元），固定资产合计205万元，流动负债为307万元，实现利润总额为65万元。具体明细待进一步调查。

　　五、融资意见：

　　经过对该公司初步调查显示，该公司是以药品代理为主，兼营药瓶批发、零售为一体的企业，公司具有一定的经济实力，具有较大的规模，财务数据清晰，发展前景较好。目前融资计划500万元主要用于进公司产品总经销协议支付的定金及货款，借款用途明确。同意对该项目融资进行进一步的调查，落实反担保措施及详细了解财务状况、经营销售状况等。

　　融资方式分析：

　　方案A：以本国银行和外国银行作为中介，在国外发行债券。

　　分析：这种方式的优点在于有利于吸收国外民间小额零星资金；本公司股东对公司控制全部会减损。缺点是由于国际外汇市场上汇率波动较大，有较大的外汇风险。如果可以取得较高级别的信用评估等级，债券的销售是有保障的。

　　方案B：在国内发行债券

　　分析：其特点是便于吸收民间游资，不削弱公司股东控制权。我国城乡居民储蓄达60000万亿元，现有证券市场对居民储蓄吸收有限，因此只要宣传到位，利率合理，债券筹资成功的可能性很大。另外，由于国内金融市场与国外金融市场尚未接轨，国际市场的波动对国内市场影响较小。

　　方案C：发行该公司的商业票据

　　分析：由该公司承担汽车商业票据的发行、转让、承兑等事宜。为鼓励购车，公司允许消费者采取分期付款方式。这样，公司会面临流动资金短缺的问题。为解决这个问题，公司可借鉴美国通用汽车公司所属的通用承兑公司的做法，在票据法允许的范围内，直接向市场出售规范化票据。由于商业票据一般为短期票据，所筹资金中约三分之二用于商业信贷所导致的流动资金的不足。商业票据法实质上是由先购车后付款的人想先付款后购车的人支付利息。享受消费信贷方式的购车者应承担一定的利息，但利息过高不利于轿车销售。因此公司实际上要支付一部分筹资成本。本法的优点主要是筹资与促销结合在一起，有利于公司形象的树立，能迅速占领市场，而且筹资成本也不会太高。

　　方案D：向国家开发银行申请贷款

　　分析：国家支持汽车行业的发展，该公司若能迅速形成规模效益，则可获得国家在资金上的支持。国家开发银行贷款利息估计为商业银行同期贷款利息的二分之一到三分之二。

　　方案E：向国外发行该公司股票

　　分析：其优点在于能迅速大量的吸收外资；能在国际上建立公司形象。缺点是在不同证券市场上市会割裂公司形象；易为各地股市波动所影响。

　　方案F：在国内增发股票

　　分析：优点是可避免债务负担。缺点是：若股票价格过高，难以吸引新股东，若定价过低，则会损害老股东利益。目前我国证券市场还不完善，特大型企业的股价难以提高，而以后企业发展了，所有股东都分享同样的收益。这样对老股东是不公*的，此外，从股本结构角度出发，股票筹资法所筹资金量不可能太多。

　　方案G：该公司主营业利润再投资

　　分析：利用利润再投资，是公司的股息政策问题，基本原则是确定合适的留利比例，是股东的*期利益与远期利益得到统筹考虑。

　　方案H：利用该公司其他经营利润

　　分析：该公司轿车主业外，还经营旅游、客运、租赁、商业、房地产等。这些经营活动每年都会给公司带来一定利润。

　　方案I：租赁融资

　　分析：公司可以向国外的先进汽车厂商租用设备，或通过银行的租赁业务部进行融资租赁。我国目前的所得税制对融资租赁无优惠，租赁费只能按相当于直线折旧的部分进入成本。但国外如美国，为了鼓励固定资产投资，*对购买固定资产的企业实行投资减税政策。我们向他们租用设备，能分享一定的优惠。

　　进一步解决方案：计算出每一个筹资方案的筹资成本；相对于不同的筹资方案，计算出每一个投资方案的净现值；在更好的投资报酬率和更低的筹资成本原则上，找出最佳投资方案与筹资方案的匹配组合。注：由于缺少投资方案和相应的数据，这里提出的解决方案只限于提出各种融资方案，对于方案的.选择则要结合该公司的实际情况来完成，在此不作赘述。

　　所谓量体裁衣，任何事情只有找到适合自己的方法才能事半功倍，收获理想的结果。在投融资领域也不例外，企业发展需要融资，首先需要制定一份适合自己的融资方案，确定融资战略。投融界提醒，好的开始是成功的一半，方案的制定需要根据企业自身的融资需求出发，考虑各方面相关要素，从而制定出更加符合企业自身的融资方案。

　　一、考虑经济环境的影响

　　经济环境是指企业进行财务活动的宏观经济状况，在经济增长较快时期，企业为了跟上经济增长的速度，需要筹集资金用于增加固定资产、存货、人员等，在经济增速开始放缓时，企业对资金的需求降低，一般应逐渐收缩债务融资规模，尽量少用债务融资方式。

　　二、考虑融资方式的资金成本

　　资金成本是指企业为筹集和使用资金而发生的代价。融资成本越低、融资收益越好。由于不同融资方式具有不同的资金成本，为了以较低的融资成本取得所需资金，企业自然应分析和比较各种筹资方式的资金成本的高低。融资就是为了发展项目，获取利润。只有当融资的收益大于总成本，才能说明这个融资计划是成功的。

　　三、考虑融资方式的风险

　　不同融资方式的风险各不相同，一般而言，债务融资方式因其必须定期还本付息，因此，可能产生不能偿付的风险，融资风险相对较大，而股权融资方式由于不存在还本付息的风险，因而融资风险较小。前段时间美国几大投资银行的相继破产，就是与滥用财务杠杆、无视融资方式的风险控制有关。因此企业务必根据自身具体情况考虑融资方式的风险程度来选择适合的融资方式。

　　四、考虑企业的盈利能力及发展前景

　　作为企业收入来源，市场的历史、现状、前景是任何人都关心的。因此，融资时必须考虑如何将资金运用与提高产品产量及质量，扩大市场，占有市场份额，能为企业创造多少整体利益，都必须做好调研，合理部署市场计划，做好市场预期。

　　总的来说，企业的盈利能力越强，财务状况越好，变现能力越强，发展前景越好，就越有能力承担财务风险。当企业的投资利润率大于债务资金利息率的情况下，负债越多，企业的净资产收益率就越高，对企业发展及权益资本所有者就越有利。

　　因此，当企业正处盈利能力不断上升时期，债务筹资是不错的选择；而当企业盈利能力不断下降，企业应尽量少用债务融资方式，以规避财务风险。当然，盈利能力较强且具有股本扩张能力的企业，若有条件通过新发或增发股票方式筹集资金，则可用股权融资或股权融资与债务融资相结合的融资方式。

融资租赁公司咨询方案范文

融资租赁公司咨询方案范文

　　为了确保事情或工作得以顺利进行，常常要根据具体情况预先制定方案，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。那么优秀的方案是什么样的呢？以下是小编收集整理的融资租赁公司咨询方案范文，希望能够帮助到大家。

　　一、公司介绍

　　1、公司简介

　　主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

　　2、公司现状

　　在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

　　3、股东实力

　　股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

　　4、历史业绩

　　对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

　　5、资信程度

　　把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

　　6、董事会决议

　　对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况

　　位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

　　2、项目来历

　　项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

　　3、证件状况文件

　　项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

　　4、资金投入

　　自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

　　5、市场定位

　　指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

　　6、建造的过程和保证

　　项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

　　三、市场分析

　　1、地方宏观经济分析

　　房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

　　2、房地产市场的分析

　　房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，*均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

　　3、竞争对手和可比较案例

　　分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

　　4、未来市场预测及影响因素

　　未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

　　四、管理团队

　　1、人员构成

　　公司主要团队的组**员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

　　2、组织结构

　　企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

　　3、管理规范性

　　管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

　　4、重大事项

　　对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

　　五、财务计划

　　一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的`不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

　　其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

房地产企业一般融资方式

　　一、直接融资

　　直接融资是指企业进行的首次上市募集资金(IPO)、配股和增发等股权融资活动,所以也称为股权融资;同时包括权益相关融资，投资者拥有公司的权益、决策权和经营权。资本间接融资是指企业资金来自于银行、非银行金融机构的贷款等债权融资活动,投资者比公司权益所有人优先分配公司收益，获得利息收益，所以也称为债务融资。

　　直接融资包括上市融资，定向增发和公开增发等。上市融资指的是公司在证券市场公开发行股票，募集资金。股票上市可以在国内，也可选择境外，可以在主板上市也可以在高新技术企业板块，如美国(NASTAQ)和香港的创业板。发行股票是一种资本金融资，投资者对企业利润有要求权，但是所投资金不能收回，投资者所冒风险较大，因此要求的预期收益也比银行高，从这个角度而言，股票融资的`资金成本比银行借款高。

　　二、间接融资

　　间接融资包括公开债务融资和非公开债务融资。公开债务融资指的是在证券市场上公开发行债券，目前国内包括企业债、短期融资债券和未来即将放开的公司债。

项目融资协议范文 (菁华1篇)

甲方：______________________　　乙方：______产权经纪有限公司　　(以下简称“甲方”)委托_______产权经纪有限公司________(以下简称“乙方”)开展“________项目”的融资业务。　　甲方的融资要求是：项目总投资________万元，委托乙方寻求对口投资合作商，解决项目的缺口资金________万元;项目后续融资可参考该协议条款另行制定。　　乙方按甲方的融资要求推荐投资合作商，甲方在接到乙方推荐的合作投资商资料时，须及时给乙方发送一份具有甲方有效签章的确认函。在乙方未收到甲方的确认函之前，甲方不能自行与乙方推荐的合作投资商洽谈合作事宜。在甲乙方开始与乙方推荐的意向出款方或合作投资方洽谈合作事宜时，甲方不能以任何不正当的理由单方面终止该协议。　　项目融资业务中的有关分工与费用：乙方负责该项目融资前期的联系、资料准备、申报与有关洽谈工作安排及其有关费用。甲方负责及时准确提供有关项目的资料与文件，并负责与出款方的合作洽谈。合作洽谈中的有关费用由甲方与意向合作商共同商定解决。　　融资成功后甲方支付给乙方的服务费：以出资方到帐金额为准，到帐一笔支付一笔服务费，全额到帐，全额支付。服务费按到帐金额的百分之________一次性付清。融资成功的“到帐金额”以最终甲方与出款方协议商定的、甲方愿意接受的(包括合作、合资或贷款等形式)资金额度为准。融资服务费须在甲方的融资资金到帐7个工作日内支付完毕。　　从协议签署当天起二十个月内，如果甲方想与乙方推荐的意向合作商签定任何协议，则甲方必须经过乙方的书面同意，否则甲方必须向乙方支付与本协议相同的融资服务费。　　保密：协议执行过程中或执行完毕，乙方担保，不经甲方事先同意，不得向任何第三方(与投资合作意向无关的第三方)泄露甲方定为机密级的任何商业情报。　　上述条款自双方签字之日起生效，未尽事宜及不可预料因素制约本合作协议时，由双方协商解决。双方凡因协议及其解释产生争执或经双方努力未能满意解决之纠纷，提交双方选择的仲裁委员会进行仲裁，仲裁费由败诉方承担。　　合作甲方签章：__________　　代表：__________________　　______年______月______日　　合作乙方签章：__________　　代表：__________________　　______年______月______日

融资出资方委托寻找合同 (菁华1篇)

委托人：______(以下简称“甲方”)

住所地：________

法定代表人：_________

居间人：______(以下简称“乙方”)

住所地：________

法定代表人：_________

鉴 ：_____

1、 甲方因项目缺乏资金，并获知乙方能够提供融资相关信息并协助甲方完成融资，现委托乙方寻找、介绍出资方，而乙方亦获知甲方的上述意愿。

2、 甲乙双方共同确认：甲方同意委托乙方寻找、介绍出资方，乙方同意接受委托，双方签订正式合同并严格履行，以达到双方目的。

双方本着自愿、*等、互惠互利、诚实信用的原则，经友好协商订立如下合同条款，以期共同恪守履行。

第一条 委托事项

1、 甲方以 项目融资需要委托乙方寻找或介绍出资方，乙方接受甲方委托。

2、 乙方应尽力为甲方寻找或介绍出资方，并尽可能促成出资方以借款、投资等合法方式与甲方签订融资合同。

3、 甲方委托乙方协助融资的数额为_ __人民币(大写);融资贷款期限为 ，但最少不得低 ;融资利率在年利率%-年利率% 之间，具体由借贷双方商议，以甲方与出资方最终签署的融资借款合同约定为准。

4、 居间委托期限共 个月，自_____年_____月_____日 至_____年_____月_____日 。超过以上期限没有完成融资目标或者仍需要融资居间服务的，双方另行签订居间协议或以书面形式将本协议委托期限延长。

第二条 甲方权利和义务

1、 甲方委托乙方时应出示营业执照等合法资格证明，并为项目融资所提供的一切资料负责，并保证其真实性、完整性和合法性。

2、 甲方有权要求乙方及时汇报居间进展，并全程派员参与和目标投资人及其股东进行斡旋和谈判。

3、 甲方应配合乙方与出资方的谈判、签约，不得无故推迟或拒绝。

4、 未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议的内容和履行本协议过程中所获取的目标投资人的信息(属 公共领域的信息除外)向本协议居间业务直接相关人员之外的任何第三方泄露或非因履行本协议而使用。

5、 甲方在约定的条件下，合同履行期间及融资范围内不得拒绝与乙方寻找的出资方签订融资借款协议，否则甲方应按照融资总额向乙方支付全额的居间服务费用。

6、 甲方应按协议要求向乙方支付相应的居间服务费用。

7、 不得在委托期限内及期限届满后与乙方介绍的意向投资人或目标投资人进行私下交易。

第三条 乙方的权利和义务

1、 乙方在履行本合同的过程中，应本着诚信、专业、高效的职业精神尽力完成甲方的委托事项，为甲方提供优质的居间服务。应，通过在各行业的丰富网络及资源。

2、 乙方可以向第三方表明其为甲方的居间人，并可以向第三方介绍甲方融资项目的相关情况。

3、 乙方认真完成甲方的委托事项，即按照合同

第一条 规定的内容为甲方寻求机会，作为甲方与出资方之间的桥梁，并为甲方与相关对方当事人签署融资借款合同或协议提供联络、协助、撮合等服务，促进甲方与出资方之间的沟通和谈判，直至融资的最终达成与履行。

第三条 居间服务费、费用及支付方式

1、 如乙方促成有出资意向的第三方与甲方签署符合融资数额及融资利率的融资合同，甲方应向乙方支付的居间服务费为融资总额的 %。乙方领取的居间服务费用涉及的有关税款由甲方承担，居间费用由乙方承担。

2、 居间服务费的具体支付方式为：______乙方促成有融资意向的出资方与甲方签署融资合同，该出资方借款资金到位后，甲方应在 日内向乙方支付当期融资到位金额的 %作为乙方居间服务费，以后每促成一笔支付均以此类推;如果出资方在与甲方签订融资借款合同后委托乙方代为办理向甲方转款手续的，甲方同意乙方有权直接按照该笔融资数额的 %先行扣除居间服务费。

3、 如乙方未能促成第三方与甲方签订融资合同，乙方无权要求甲方支付居间服务费，但可以要求甲方支付其从事居间活动多花费的必要费用。必要费用是指公正、评估报告等费用。

4、 除本条规定的居间服务费和居间费用外，乙方不得向甲方索取任何形式酬金。

第四条 违约责任

1、 本协议签订后，双方可以以书面形式协商解除本协议。但甲、乙双方中任何一方擅自解除的，应当向守约方支付违约金人民币 元。

2、 在本协议约定期限内，甲方与目标投资人私下签约的，乙方仍有权要求取得约定的佣金，并可要求甲方支付违约金，违约金按照佣金的_____% 计算。

3、 如因甲方提供给乙方的材料不真实或不完整或缺乏时效而造成融资失败，则视为乙方已完成全部居间服务，甲方应及时按照合同约定的融资总额向乙方支付居间费用。

4、 如若甲方未能按时支付合同约定的居间服务费或居间费用的，则自应支付之日起，每逾期一天，按未支付金额的两倍向乙方支付违约金。

第五条 保密

甲乙双方保证在对讨论、签订、执行本协议过程中所获悉的属 对方的且无法自公开渠道获得的文件及资料预以保密。未经该资料和文件的原提供方同意，另一方不得向任何第三方泄露商业秘密的全部和部分内容，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外。否则需要承担对方因此而造成的一切直接损失以及间接损失。

第六条 争议解决方式

因本合同履行发生争议，双方应友好协商，协商不成的，应当向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条 合同效力及其他

1、 本合同经甲乙双方签字、盖章后生效。

2、 本合同一式 肆 份，甲、乙双方各执贰份，具有同等法律效力。

甲方：________乙方：________

_________年_________月_________日 _________年_________月_________日